BANCA DI CREDITO POPOLARE (BCP): il CdA di BCP approva i risultati trimestrali al 31 marzo 2024.
In crescita i principali indicatori dell’Istituto: • Utile netto pari a 6,1 milioni di euro, in netto miglioramento rispetto alla perdita del primo trimestre 2023; • Raccolta diretta pari a 2,54 miliardi di euro e raccolta indiretta in crescita del 4,6% rispetto a fine 2023; • Profilo di liquidità su livelli elevati, con Liquidity Coverage Ratio al 201% e Net Stable Funding Ratio al 115%; • Patrimonio netto pari a 172,8 milioni di euro in crescita rispetto a fine 2023. Torre del Greco (NA) 15 maggio 2024 – Il Consiglio di Amministrazione di Banca di Credito Popolare (BCP) ha approvato i risultati della Banca al 31 marzo 2024, caratterizzati da una dinamica positiva delle sue componenti tipiche. Le masse intermediate si sono attestate a 5 miliardi di euro, in continuità con il valore al 31 dicembre 2023. Più in particolare, la raccolta diretta si mantiene stabile a 2,54 miliardi di euro, mentre la raccolta indiretta cresce del 4,6% rispetto a fine 2023, portandosi a 864 milioni di euro al 31 marzo 2024; i prestiti netti alla clientela si attestano a 1,7 miliardi di euro, in linea con il dato di fine 2023. In miglioramento il margine di interesse che risulta in crescita del 15%, attestandosi a 19,6 milioni di euro a fronte dei 17,1 milioni di euro del primo trimestre 2023, trainato anche dalla favorevole dinamica dei tassi. Il margine da servizi si attesta a 9,4 milioni di euro. L’attività di negoziazione apporta un contributo positivo per 2,0 milioni di euro, rispetto al risultato negativo di -11,4 milioni di euro del primo trimestre 2023. Gli altri proventi netti di gestione si attestano a 0,3 milioni di euro, in aumento del 16% rispetto allo stesso aggregato del 2023. Il primo trimestre dell’anno si è chiuso con un utile netto di 6,1 milioni di euro, in netto miglioramento rispetto alla perdita di 2,3 milioni di euro dello stesso periodo del 2023. Il profilo di liquidità della Banca si mantiene su livelli elevati, con indicatori che al 31 marzo 2024 assumono valori in linea con quelli di fine esercizio 2023 e ben superiori ai minimi regolamentari: il Liquidity Coverage Ratio (LCR) è pari al 201% rispetto al 241% al 31 dicembre 2023; il Net Stable Funding Ratio (NSFR) è pari al 115% a confronto con il valore del 125% di fine 2023. Gli indicatori di solidità patrimoniale CET 1 capital ratio, TIER 1 capital ratio e Total Capital Ratio si attestano al 12,14%, migliorando di 83 punti base rispetto all’11,31% registrato a fine 2023, nonostante la Banca non abbia, prudenzialmente, c
